Наши решения

Новости

2017-05-15

В рамках системы управления ЖКХ (УМКД) закончены работы по интеграции с 1С-бухгалтерией, в рамках которой реализованы процедуры обмена документами, проводками, результатами расчетов и др.

2017-04-18

В рамках проекта Скаут- Торговля и Склад закончены работы по организации электронного документооборота с Универсальным Транспортным Модулем ЕГАИС. Система управления складскими и торговыми операциями Скаут-Торговля и Склад работает в сети супермаркетов РиоМаркет.

2017-03-30

На платформе ВРЕ продолжается развитие новой подсистемы – подсистемы учета ценных бумаг, разрабатываемой для банка "Объединенный капитал". Разработана и внедрена подсистема работы с собственными ценными бумагами банка (Дилерская деятельность, Дилинг). Подробнее см. здесь.

Вексельное обращение

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" предназначена для автоматизации бизнес-процессов, сопровождающих выпуск и обращение векселей банка. Система является составной частью семейства продуктов, построенных на платформе BPE – Banks Products Engine. Система интегрирована с учетным ядром ИБС BankManager, но может быть связана с другими ИБС через развитый механизм импорта-экспорта.

Функциональные возможности системы

"BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" поддерживает бизнес-процессы заключения и обслуживания сделок по покупке и продаже, выпуску, погашению и мене собственных векселей Банка. Обеспечивает контроль и анализ проведенных сделок, получение обязательной банковской и управленческой отчётности.

В "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" реализованы операции с различными видами векселей: процентными и дисконтными, номинированными как в рублях, так и в иностранной валюте. Поддерживаются различные вексельные схемы и варианты сроков оплаты векселя: по предъявлении, по предъявлении, но не ранее даты, по предъявлении, но не ранее срока, на определенный день.

В рамках "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" обеспечивается:

  • Ведение реестров векселедержателей юридических и физических лиц.
  • Ведение Единой Клиентской Базы с другими системами семейства BPE и/или ИБС Bank Manager. В программном комплексе поддерживается возможность настройки интерфейса при заведении атрибутов в карточке клиента.
  • Гибкая настройка типовых вексельных схем.
  • Ввод и хранение всей информации о характеристиках выпущенных банком векселей.
  • Выполнение операции с собственными векселями банка (выпуск, досрочный выкуп, начисление процентов, предъявление, погашение, мена и др.).
  • Выполнение групповых операций с векселями.
  • Ведение учета сделок с векселями и бухгалтерского учёта операций с векселями.
  • Ведение номерного учета бланков векселей.
  • Автоматическое открытие счетов для собственных векселей банка
  • Формирование финансовых и платёжных документов как для отдельного векселя, так и для группы векселей.
  • Анализ состояния и характеристик вексельного портфеля.
  • Получение необходимой текущей и аналитической отчетности.

Настройка схем обслуживания

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" позволяет настраивать типовые вексельные схемы, используемые Банком. Для типовой схемы настраиваются стандартные параметры векселя, такие как:

  • Срок погашения векселя
    • по предъявлении;
    • по предъявлении, но не ранее даты;
    • по предъявлении, но не ранее срока;
    • на определенный день.
  • Форма векселя
    • дисконтный;
    • беспроцентный;
    • процентный.
  • Тип векселя
    • расчетный;
    • депозитный.
  • Шкала расчета %%;
  • Перечень используемых параметрических счетов;
  • Схемы учета и проведения операций

Рис. Схема обслуживания вексельной сделки

Проведение операций с векселями

В рамках системы "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" обеспечивается ведение журнала сформированных операций, в котором отражаются все виды операций с векселями

  • Выпуск векселя
  • Мена векселей (Позволяет осуществить обмен уже выпущенных векселей на новые. При этом договоры векселей, подлежащих обмену, автоматически закрываются.)
  • Начисление % по векселям
  • Окончание срока срочного векселя
  • Окончание срока обращения векселя
  • Предъявление векселя (в т.ч. иным лицом)
  • Погашение векселя (в т.ч. иным лицом)

При регистрации операций сохраняется возможность отката, коррекции проведенных операций, отслеживание статусов отражения операции в балансе банка.

Имеется возможность индивидуальной и групповой обработки векселей, настройки автоматического формирования необходимых документов. Предусмотрено групповое выполнение операций по начислению процентов, окончанию срока срочного векселя и других.

Учет проведенных операций на аналитических счетах и автоматическое формирование бухгалтерских проводок производится в соответствии с настройками вексельной схемы. Передача проводок в операционный день возможна как в режиме on-line так и в пакетном режиме.

Настраиваются гибкие схемы пакетирования проводок и форматы передачи данных.

Анализ вексельного портфеля и формирование отчетности

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" хранит всю информацию по векселям и совершенным с ними операциям – тип векселя, номер и серия бланка, место и дата составления, срок погашения, условия платежа, номинал, дисконт/процент – а также позволяет строить выборки для анализа по различным критериям.

Отчетные формы содержат необходимые данные о состоянии вексельного портфеля банка. В базовую поставку Системы входит набор отчетов, характеризующих состояние портфеля собственных векселей банка:

  • Реестры выпущенных векселей.
  • Средние % ставки привлечения.
  • Сведения об активах и пассивах (ф.125).
  • Данные о средневзвешенных % ставках (ф.131).
  • Наращенные и выплаченные %%.
  • Вексельный портфель.
  • Прогноз погашений.
  • Объемы выпуска и погашения.
  • Бланки, выданные под отчет.

Интеграция «BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ» в информационную среду Банка

В штатной поставке Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" интегрирована с учетным ядром ИБС BankManager. Инструменты платформы BPE – Banks Products Engine обеспечивают возможность гибкой настройки протоколов и форматов импорта/экспорта данных, что позволяет настроить и осуществлять обмен информацией о клиентах, операциях и состоянии счетов с другими ИБС.