Вексельное обращение

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" предназначена для автоматизации бизнес-процессов, сопровождающих выпуск и обращение векселей банка. Система является составной частью семейства продуктов, построенных на платформе BPE – Banks Products Engine. Система интегрирована с учетным ядром ИБС BankManager, но может быть связана с другими ИБС через развитый механизм импорта-экспорта.

Функциональные возможности системы

"BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" поддерживает бизнес-процессы заключения и обслуживания сделок по покупке и продаже, выпуску, погашению и мене собственных векселей Банка. Обеспечивает контроль и анализ проведенных сделок, получение обязательной банковской и управленческой отчётности.

В "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" реализованы операции с различными видами векселей: процентными и дисконтными, номинированными как в рублях, так и в иностранной валюте. Поддерживаются различные вексельные схемы и варианты сроков оплаты векселя: по предъявлении, по предъявлении, но не ранее даты, по предъявлении, но не ранее срока, на определенный день.

В рамках "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" обеспечивается:

• Ведение реестров векселедержателей юридических и физических лиц.
• Ведение Единой Клиентской Базы с другими системами семейства BPE и/или ИБС Bank Manager. В программном комплексе поддерживается возможность настройки интерфейса при заведении атрибутов в карточке клиента.
• Гибкая настройка типовых вексельных схем.
• Ввод и хранение всей информации о характеристиках выпущенных банком векселей.
• Выполнение операции с собственными векселями банка (выпуск, досрочный выкуп, начисление процентов, предъявление, погашение, мена и др.).
• Выполнение групповых операций с векселями.
• Ведение учета сделок с векселями и бухгалтерского учёта операций с векселями.
• Ведение номерного учета бланков векселей.
• Автоматическое открытие счетов для собственных векселей банка
• Формирование финансовых и платёжных документов как для отдельного векселя, так и для группы векселей.
• Анализ состояния и характеристик вексельного портфеля.
• Получение необходимой текущей и аналитической отчетности.

Настройка схем обслуживания

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" позволяет настраивать типовые вексельные схемы, используемые Банком. Для типовой схемы настраиваются стандартные параметры векселя, такие как:

• Срок погашения векселя
  • по предъявлении;
  • по предъявлении, но не ранее даты;
  • по предъявлении, но не ранее срока;
  • на определенный день.
• Форма векселя
  • дисконтный;
  • беспроцентный;
  • процентный.
• Тип векселя
  • расчетный;
  • депозитный.
• Шкала расчета %%;
• Перечень используемых параметрических счетов;
• Схемы учета и проведения операций

Рис. Схема обслуживания вексельной сделки

Проведение операций с векселями

В рамках системы "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" обеспечивается ведение журнала сформированных операций, в котором отражаются все виды операций с векселями

• Выпуск векселя
• Мена векселей (Позволяет осуществить обмен уже выпущенных векселей на новые. При этом договоры векселей, подлежащих обмену, автоматически закрываются.)
• Начисление % по векселям
• Окончание срока срочного векселя
• Окончание срока обращения векселя
• Предъявление векселя (в т.ч. иным лицом)
• Погашение векселя (в т.ч. иным лицом)

При регистрации операций сохраняется возможность отката, коррекции проведенных операций, отслеживание статусов отражения операции в балансе банка.

Имеется возможность индивидуальной и групповой обработки векселей, настройки автоматического формирования необходимых документов. Предусмотрено групповое выполнение операций по начислению процентов, окончанию срока срочного векселя и других.

Учет проведенных операций на аналитических счетах и автоматическое формирование бухгалтерских проводок производится в соответствии с настройками вексельной схемы. Передача проводок в операционный день возможна как в режиме on-line так и в пакетном режиме.

Настраиваются гибкие схемы пакетирования проводок и форматы передачи данных.

Анализ вексельного портфеля и формирование отчетности

Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" хранит всю информацию по векселям и совершенным с ними операциям – тип векселя, номер и серия бланка, место и дата составления, срок погашения, условия платежа, номинал, дисконт/процент – а также позволяет строить выборки для анализа по различным критериям.

Отчетные формы содержат необходимые данные о состоянии вексельного портфеля банка. В базовую поставку Системы входит набор отчетов, характеризующих состояние портфеля собственных векселей банка:

• Реестры выпущенных векселей.
• Средние % ставки привлечения.
• Сведения об активах и пассивах (ф.125).
• Данные о средневзвешенных % ставках (ф.131).
• Наращенные и выплаченные %%.
• Вексельный портфель.
• Прогноз погашений.
• Объемы выпуска и погашения.
• Бланки, выданные под отчет.

Интеграция «BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ» в информационную среду Банка

В штатной поставке Система "BPE: ВЕКСЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ" интегрирована с учетным ядром ИБС BankManager. Инструменты платформы BPE – Banks Products Engine обеспечивают возможность гибкой настройки протоколов и форматов импорта/экспорта данных, что позволяет настроить и осуществлять обмен информацией о клиентах, операциях и состоянии счетов с другими ИБС.