Новости
2026-04-21
В рамках проекта СКАУТ УКР/УИ реализован сервис для работы с сетевыми клиентами. Доступ через ЛКК позволяет одному пользователю работать с группой его компаний. Руководитель холдинга может работать со списком адресов всех клиентов, которые входят в холдинговую группу.
2026-03-04
В АО «Банк «Объединенный капитал» закончен первый этап перехода с ДБО IBank на ДБО «Faktura.ru» (ЦФТ) для частных клиентов.
В рамках проекта АБС Bank Manager организовано взаимодействие с системой ДБО «Faktura.ru».
Для обмена данными между АБС и ДБО разработано несколько шлюзов:
- Шлюз для регистрации клиентов и счетов.
- Шлюз для запросов, требующих срочного ответа, например, запрос комиссии перед проведением операции СБП.
- Шлюз для обмена документами остальными видами сообщений, в т.ч. прием исходящих документов СБП.
- Шлюз для приема входящих документов СБП.
2025-12-10
В рамках проекта СКАУТ УКР/УИ закончен очередной этап по переводу документов Кассового Центра в цифровой формат, связанный с оцифровкой чеков загрузки и разгрузки Устройств самообслуживания (Банкоматов).
При этом увеличилась скорость обработки информации при приеме кассет и значительно уменьшился объем документов дня на бумажном носителе.
Доверительное управление
Модуль «Доверительное управление» (ДУ) предназначен для передачи ценных бумаг и/или денежных средств клиента во временное распоряжение банка с целью получения прибыли.
Для фиксации поручений клиента предусмотрен журнал, в котором можно ввести дату, время и тип поручения, а также менять его статус (предварительное, исполнено, отказано).
Сделки ДУ ведутся в разрезе типов сделок и договоров доверительного управления клиента. В типе сделки можно задать валюту сделок, вид рынка сделок (биржевой, внебиржевой, через брокера), контрагента. В договоре ДУ выбирается клиент, депозитарий, стратегия управления, вводится код клиента на бирже.
Сделки ДУ могут быть закачаны из файла ММВБ (SEM03), из тикета, сопровождающего внебиржевую операцию (в формате Excel), а также созданы вручную операционистом. У сделки ДУ ведутся такие параметры, как клиент, статус сделки (рабочий, закрытый), вид сделки (покупка или продажа бумаг) номер, ISIN бумаги, валюта, количество бумаг, цена покупки, дата и время заключения, дата расчета, дата фактической постановки на учет, начальный НКД и т.д.
По договору ДУ возможно пополнение счета или списание средств со счета, постановка на учет/снятие с учета ценных бумаг, отражение и списание комиссии депозитария, формирование финансового результата, печать документов (договор, распоряжения, ордера и т.д.).
Со сделкой могут быть осуществлены следующие операции:
- Покупка ценных бумаг;
- Продажа ценных бумаг;
- Взятие комиссии;
- Начисление купонного дохода и дисконта/премии;
- Выплата купонного дохода;
- Переоценка стоимости бумаг.
Для ведения информации о сделках в системе ведется необходимая справочная информация, включая справочники эмитентов, ценных бумаг (с информацией об ISIN, эмитенте, номинале, сведениями о погашении, купонном доходе и т.д.) и другие. На основе проводок по сделкам ДУ формируется такая отчетность как внутренние регистры учета (в разрезе балансовых счетов ценных бумаг, счетов учета ценных бумаг, портфелей и пр.) и отчетные формы ЦБ (0409404, 0409405, 0409706, 0409711).